Россиянам рассказали о риске переводов по номеру телефона
Серьезными проблемами могут обернуться переводы денег незнакомым людям по номеру телефона.
Об этом заявил член Общественной палаты России, доктор юридических наук, декан факультета права НИУ ВШЭ Вадим Виноградов.
Отправитель, подчеркнул эксперт, не может быть уверен, кому непосредственно поступят деньги. Получателем может быть человек, включенный в перечень террористов или экстремистов. Или — владелец счета, который связан с финансированием запрещенной деятельности.
Виноградов отметил: если такой перевод обнаружат банк либо контролирующие органы, в отношении отправителя могут провести проверку.
По словам юриста, банк вправе также заблокировать счет самого отправителя в случае, если деньги были переведены на связанные с сомнительными схемами счета — скажем, с обналичиванием средств, нелегальными казино, транзитными операциями или криптообменниками. Даже если человек об этом не знал, уже сам факт перевода автоматически включает его в группу риска.
Эксперт предупредил при этом, что вернуть деньги, отправленные по номеру телефона, при ошибке либо мошенничестве бывает сложно.
Чтобы снизить риски, эксперт порекомендовал переводить деньги только людям с подтвержденной личностью или на расчетные счета юридических лиц и ИП. Но даже в таких случаях, добавил юрист, важно сохранять переписку или оформлять договор.
